打击整治养老诈骗 | 揭开“不能说的秘密”骗局

来源 | 静安检察

“民族资产解冻”，听起来像是个名头很大的项目，关于这个项目，有许许多多的神秘“传说”，甚至被一些别有用心之人宣传成“国家机密”，参与“民族资产解冻”，不仅可以拯救“民族大业”，还能获取高额回报，听上去很令人心动。 然而，传说中的“民族资产解冻”，却是赤裸裸的诈骗。

“民族资产解冻”类诈骗是一种集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪，极具诱惑性和欺骗性。不法分子谎称在大陆和海外遗留保存了巨大财富，国家现委托一些民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻，通过诱骗受害人缴纳启动资金、会员报名费或者投资入股等实施诈骗。

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案情简介

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闻“机密”疑窦丛生

热心小伙“通风报信”

2018年的一个中午，小张走进小区门口常去的一家小饭店，点上一份盖浇饭。等待间，发现经常在小区里看到的一位高龄老伯正坐在隔壁桌，同桌的还有一名女子。平日里，经常搀扶老伯在小区里活动的是个女保姆，但并非眼前这位女子。小张不禁有些好奇，一听二人的对话，更觉得不对劲。只听那女子一脸神秘地对老伯说道：“你下午到银行去把20万打到我的卡里，记住了，这是国家机密，不能和别人透露的哦，家里人也不可以说……”老伯郑重点头，又压低声音和女子说了些什么。

小张眉头一皱，感觉此事十分可疑，三下五除二扒拉完盒饭，立马跑到居委会把这件事告诉了赵主任。赵主任一听，回忆起曾在新闻中看过的报道——对！民族资产诈骗！此事必有蹊跷，赵主任立即警觉。通过进一步了解，赵主任很快得知这位老先生就是小区里90多岁的王老伯。当天，赵主任便来到王老伯家中核实情况。王老伯却不愿多说，只告诉赵主任，中午的那名女子叫苏某某，是他的一个朋友，因为得了阑尾炎看病需要钱，他见她可怜就给她点钱看病。

开个阑尾炎需要20万？显然王老伯有意隐瞒实情。尽管如此，赵主任还是主动提醒王老伯警惕上当受骗，但王老伯表示自己只是好心，不愿再多谈此事。无奈之下，赵主任只好先行离开。

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热心干部苦口婆心

无奈老伯置若罔闻

自此之后，赵主任就不定时地主动上门拜访王老伯，一方面是关心他日常生活，另一方面也希望能打听到更多有关“苏某某”的信息。每次上门，王老伯对于苏某某的事情总是三缄其口，赵主任也并不在意，如常和王老伯的保姆小何拉家常，并叮嘱小何有情况就来找居委。保姆小何告诉赵主任，王老伯有个女儿生活在国外，王老伯想留在家乡安享晚年，于是就请了小何来照顾自己的日常起居。在与保姆小何的攀谈中，赵主任也获取了一些关于苏某某的“线索”。据小何说，王老伯好几年前就认识了苏某某，苏某某经常到王老伯家里来，每次苏某某一来，王老伯就把小何支开，不是让她端茶倒水，就是让她去整理家务不要打扰他们。每次小何问起他们在说什么，王老伯总是一脸严肃地说，这个是“国家机密”，让小何不要多问。自从和这个苏某某打交道之后，王老伯就经常往银行跑。

赵主任越发觉得这个苏某某有问题，好几次主动跟王老伯提起民族资产项目可能是个骗局，甚至叫上社区民警一起上门提示王老伯，无奈王老伯始终矢口否认投资，对于众人的提醒置若罔闻。

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高收益是镜花水月

70万本金打了水漂

2020年4月，也许是居委会和民警的“关心”起了作用，也许是自己察觉出了不对劲，王老伯终于意识到苏某某可能有问题，愿意主动和赵主任谈起相关情况了。

原来，王老伯从2013年起就在苏某某处投资，苏某某曾向他承诺过“投资十万可回报几十万”，7年过去了，投资本金已经高达70万元左右，至今也没有看见分毫回报。王老伯坐不住了，开始催着苏某某还钱。一次，苏某某来访时，王老伯提起此事，谁想苏某某大笔一挥，当场就以自己的名义写下200万元的欠条。但这张欠条也只是“空中楼阁”，王老伯从未收到过一分还款，这让他开始意识到自己可能进了一个骗局。

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王老伯终醒悟假意赴约

众人设“埋伏”嫌犯落网

2020年4月21日，苏某某又约王老伯见面，准备向王老伯借款3000元。这次，王老伯主动和保姆小何说了对方要借钱的事，小何听后，赶紧在第一时间跟居委会赵主任取得联系，众人商量后决定来个“瓮中捉鳖”。

当天下午，王老伯准时到指定地点赴约，刚把3000元“借”给苏某某，躲在一旁的居委会工作人员和群众便一拥而上，当场将苏某某扭送至公安机关。

苏某某到案之初，对于自己收取王老伯70万元钱款的事实供认不讳，但坚称该钱款是帮王老伯投资“民族资产”的，辩解称该项目确实存在，通过投资来让被冻结的资产“解冻”，才能获取高额收益。至于钱款用途，其中的20万元已被其花销掉，其他钱款则都给了中间人，但两个中间人均已去世，自己也无法提供转账记录。漏洞百出的谎言显然无法让检察官采信。既然投资十万可以回报几十万，为何自己要先花王老伯的20万？既然宣称有这么高的回报率，为何至今未见分毫收益？既然是投资民族资产，为何王老伯要本金时，直接以自己名义写了一张200万的欠条？对于检察官的追问，苏某某无法自圆其说。

根据在案证据，检察机关认为，苏某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取受害人王老伯财物共计人民币约70万元，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成诈骗罪。

在庭审中，苏某某一改之前否认的态度，当庭全部认罪，综合考虑本案犯罪情节，最终静安区法院以诈骗罪判处苏某某有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。

“民族资产解冻”投资骗局并不复杂，这类犯罪也有“套路”可循：

第一步：广泛撒网，承诺高额回报。编造各种“民族资产解冻”项目，用国家扶贫、民族大业等对虚假项目进行冠名，宣传中往往承诺远远高于正常投资的回报，吸引被害人，尤其是老年被害人的注意。

第二步：伪造文件，对被害人洗脑。为了让被害人相信“民族资产解冻”确有其事，不法分子往往会伪造国家机关公文、证件、印章等，谎称项目涉及国家秘密，随便谈论就是泄密，有人询问时，务必“三缄其口”，否则会被追究责任。

第三步：编造借口，各种拖延推诿。不法分子以“启动资金”“会员费”“报名费”“投资入股款”等名义骗取被害人钱款后，随即编造各种借口拖延兑现，甚至失联、逃之夭夭。

1.凡是打着“民族资产解冻”旗号让人交钱、投资、入会的，不管钱多少，都是诈骗。

2.凡是声称投资项目是“国家机密”，要求保密，不能和家人、朋友谈论的，都是诈骗。

3.凡是自称“国家领导干部”，通过电话、微信、QQ等“委托”“任命”的，都是诈骗。

4.凡是陌生人推荐的高回报“理财产品”，不轻信、不盲目投资，多与亲朋沟通、甄别。

（文中案例涉及人物均为化名）

（部分图片来源于网络）