高额回报作诱饵 70多名老人遭诈骗

核心提示

一伙“空手套白狼”的犯罪嫌疑人，针对老年人投资渠道少的特点，以高回报为诱饵，让70多位老年人受骗，涉案金额高达186万元……

泸州市公安局龙马潭区分局经侦大队接到群众报警后，立即成立专案组展开缜密侦查，在较短时间里锁定了犯罪嫌疑人，将他们抓获归案。

奇怪　20多位老年人集体报警

4月6日，20多位老年人急匆匆来到泸州市公安局龙马潭区分局经济犯罪侦查大队找到值班民警，情绪激动地报警称：他们缴纳了投资款在泸州源康商贸有限公司（下称源康公司）后，公司负责人在前几日突然集体消失，现人去楼空，负责人手机全部处于关机状态。4月7日、8日，经侦大队又陆续接到大量的群众前来报案，称其被源康公司以交纳投资合作金的形式骗取大量钱财。

大量的老年人遭骗，立即引起了龙马潭区公安分局领导的高度重视，迅速成立“4.7集资诈骗案”专案组。围绕源康公司调查走访发现，受害群众有70余人，均为泸州各地的中老年人，最小的58岁，最大的84岁，被骗金额高达180多万元。受骗群众的钱大多是养老钱，有些受害群众还是吃低保的，好多都是老年人从牙缝里省吃俭用来的，因此，老年人们一到公安机关，有的就痛哭流涕，希望公安机关早日破案，将犯罪嫌疑人绳之以法。专案组考虑到受害群众均为中老年人，考虑到老年人情绪、身体等原因，还专门成立接待组，对报案群众开展安抚接访工作。

缜密　摸排梳理寻找犯罪嫌犯

专案组民警围绕案情调查走访发现，源康公司平时与老年人打交道时自称“郑山、成杰、陈瑄、王刚”的公司负责人均为化名，源康公司办理的银行卡、公司登记、电话卡、物管登记也是使用化名和假身份证进行登记。涉案公司、涉案人员基本情况均为虚假信息，令案件的侦破一时陷入了僵局。但专案组民警并不气馁，开始从搜查出的源康公司中的公司文件进行信息梳理。很快，专案组民警从公司的一份物流单据上找到一个收货人名字是“王力”，“王力”会不会就是案件中叫“王刚”的嫌疑人？在调取了“王刚”的照片信息找到受害群众辨认时，发现“王刚”就是户籍地为四川达县的“王坤”。

追逐　顺线追踪捉拿四名骗子

锁定了犯罪嫌疑人王坤后，专案组围绕王坤的社会关系和近期联系人发现，就是源康公司的诈骗嫌疑人，经过进一步深挖，迅速核实了全部涉案人员的真实身份，使案侦工作有了重大转机。据源康公司在泸州本地聘请的工作人员交代，几名犯罪嫌疑人均在外有出租屋，且长期在成都、广汉、德阳、宜宾等地打工，有固定的住处，还有轿车等交通工具。根据这一线索，专案组民警将工作重点放在成都、广汉、宜宾等地，一面调查犯罪嫌疑人的关系网，一面兵分四路核查户籍地资料。终于，民警通过犯罪嫌疑人李力家人，摸排出了李力在成都活动的信息。

5月2日，潜逃28天的犯罪嫌疑人李力在成都出租屋内被民警抓获，交代了其伙同王坤、郑飞、蒋勇等人利用办公司来诈骗老年人投资款的犯罪事实。

5月19日，专案组民警在成都锦江区某茶楼将打牌的王坤抓获。王坤对其犯罪事实供认不讳，并交代所骗赃款已经用于按揭购买房产和个人消费使用的违法犯罪事实。

7月11日，专案民警在成都东客站将陈莉抓获，经审讯，陈莉供述了其伙同丈夫郑飞于2010年8月在泸州设立源康公司，诈骗70余名老人集资款共计186万元的犯罪事实，并供述其丈夫郑飞现在正在广汉一出租屋内。闻讯后民警果断采取行动，前往广汉将犯罪嫌疑人郑飞成功抓获归案。

为了尽快挽回受害群众损失，专案民警高度重视追赃工作，在抓获嫌疑人时及时冻结犯罪嫌疑人的房产、银行账户、涉案资金，但涉案的部分现金已被嫌疑人用作利息回报返还、支付聘请员工工资、公司日常开销等用途，所冻结的财产和追缴的现金与涉案金额存在一定的缺口。

可恶　高额回报下诱饵骗老人

泸州源康商贸有限公司成立于2010年7月12日，个人独资，注册资本50万元，该公司以销售、维修饮水机为经营业务。但自2010年8月份起公司的主要业务为针对60岁至80岁的老年人群进行吸收投资资金返利活动，公司主要负责人王坤从人才市场上招聘了大量业务员，分别在江阳区、龙马潭区、纳溪区等地散发传单，邀请老年人参加免费授课、聚餐活动，并在活动中向其鼓吹源康公司经营的饮用水、饮水机业务，宣讲其产品的绿色健康，积极迎合当前群众崇尚健康的心理，并极力推崇公司的投资优势、高额回报。该投资方案主要为交纳“投资金”后，公司按照百分之二至百分之五的月息返利。为了取得受害群众的信任，源康公司每月均按时以银行转账或现金方式支付了利息。但进入今年4月以来，前来源康公司投资的人员越来越少，而不按时支付利息就会露出诈骗马脚，所以几人商议后，在4月初集体关闭手机后携款逃离泸州。

警惕　老人们投资理财需谨慎

在侦办本案过程中专案民警发现，犯罪嫌疑人实施诈骗其实早有预谋，嫌疑人利用老年群众手中有一定积蓄而投资无门，却急于把钱用作投资力图回报的心理，对其施以小恩小惠，大肆宣讲公司发展前景和丰厚的回报率，吸引投资人投入资金。嫌疑人按月支付的利息其实也是“空手套白狼”，采取在受害人投资资金中拿出现金以“拆东墙补西墙”的方式进行，目的是为了吸引更多的受害者加入其中。直到最后投资量越来越小，市场“前景”不容乐观，才席卷资金人去楼空。在案件侦破过程中，民警在对犯罪嫌疑人王坤所扣押的关于引诱受害人上钩的笔记本足足有6本，上面大部分记录的是如何把握受害人的心理，引诱其投资，其中不乏欲擒故纵、金蝉脱壳等手段。

警方在此提醒广大市民朋友，投资理财一定要认真考察企业情况，尤其是要对承诺的高额回报加盟投资行为，要保持高度的警惕，切莫贪图诱人回报而陷入诈骗陷阱。比如在此案中，犯罪嫌疑人所承诺和兑现的利息收益虚高，明显违背市场效益原理，应引起广大市民的防范和警醒。