【第960期】FOF及养老基金周评（2019.9.6）

导语

来源：王群航上周，股市行情走好，基金及FOF的绩效表现当然是喜乐同在。FOF、TDF、TRF“过去一周”的平均净值增长率分别为1.31%、1.06%和0.55%，平均绩效表现完全与这三类产品现有

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【第960期】FOF及养老基金周评（2019.9.6）

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导语

来源：王群航

上周，股市行情走好，基金及FOF的绩效表现当然是喜乐同在。FOF、TDF、TRF“过去一周”的平均净值增长率分别为1.31%、1.06%和0.55%，平均绩效表现完全与这三类产品现有的细分类型相符合，总体表明FOF经理们在严格地按照基金契约进行运作。上周，有两只FOF的周净值增长率超过了3%，在当前的基础市场行情背景之下获利表现良好，较好地展现出了FOF所具有的“双重的优中选优”这个典型特质。

截至上周末，FOF、TDF、TRF们“今年以来”和“成立以来”的平均净值增长率分别为10.94%、4.98%、3.54%和7.4%、5.08%、3.49%。在全体FOF的周绩效都取得了正收益的情况下，仅有一只产品在“今年以来”和“成立以来”这两个统计项下为亏损，很显然，FOF的“双重的优中选优”典型特质在更长的绩效统计项下也有较好的显现。目前，在FOF及养老基金中，“今年以来”净值增长率超过30%的有1只，“今年以来”净值增长率介于20%至30%之间的有1只，介于10%至20%之间的有4只。由于产品设计定位的原因，不同类型的产品，绩效表现差距较大，并且还将会随着时间的推移而越来越大，这种情况，需要大家站在专业的角度进行充分的认识。

大成养老2040上周末的净值为1.0567元，周净值增长率为2.81%，成立以来的净值增长率为5.67%。截至上周末，该产品的亮点有三：（1）上周，再次在周绩效表现方面列TDF类产品之首；（2）是TDF中上周唯一一只周绩效表现超2%的产品；（3）在6月份以来成立的11只FOF及养老基金里，该基金的绩效表现突出。大成基金管理公司在基金研究方面有20多年的积淀，是全市场较为深厚的，大成养老2040三年持有期混合FOF非常值得关注！（欢迎申购、定投大成养老2040，代码：007297，交易渠道：大成基金APP。投资基金需谨慎，请投资者认真阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等文件，并根据自身风险承受能力购买产品。）

上周末，FOF市场上最轰动的消息是：富国智诚精选3个月持有期混合FOF成立，规模为35.23亿元。太刺激了！由此来看，无论如何，只要措施到位，FOF发行还是会有好收获的，尤其是在FOF的审批重启之后，对于提振市场信心很有积极意义。在富国智诚的《招募说明书》中，该基金是这样描述的：“本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%，其中，投资于股票、股票型基金和混合型基金的资产占基金资产的比例为65%-95%。”该基金是一只偏重权益投资的产品，有限度地糅合进去了一些养老基金的“持有期”因素。

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