原标题：长江养老：以科技创新保障职业年金的平稳运营 来源：一财网

近日，上海市政府颁布2018年度上海金融创新奖，中国太保旗下长江养老保险股份有限公司研发的“必盈”职业年金一体化运作平台项目荣获上海金融创新成果奖。官方项目介绍中这样写到：“在服务民生社会事业方面，‘必盈’职业年金一体化运作平台项目通过建立一体化运作平台，实现对职业年金受托运营、投资管理的全面支持，对于构建多层次养老保障体系具有积极意义。”

从“长江金色系列（集合型）企业年金计划”首获2010年度上海金融创新奖，到后来的“首支企业年金参与央企混合所有制改革”“上海市属国企混合所有制改革首单员工持股计划”“长江养老—太平洋寿险保单贷款资产支持计划”，长江养老八度斩获上海金融创新奖，体现了公司锐意进取、坚持不懈的创新基因和创新精神，也是长江养老积极落实中国太保“三最一引领”目标的最佳实践。此次“必盈”平台的获奖，反映了公司长期聚焦数字化应用，以科技创新赋能职业年金业务的能力和水平，也昭示着公司全力打造的数字化受托管理能力、投资管理能力和客户服务能力已初露峥嵘。

职业年金连战连捷

职业年金作为我国养老保险制度改革的重要制度设计，自2015年正式启动以来，对于完善我国多层次养老保障体系、服务保障民生发挥了重大作用，目前已经进入落地运营阶段。截至2019年10月，全国33家职业年金代理人已有29家完成受托人评选工作，长江养老均以正选受托人角色100%中选，并已经平稳支撑启动运作的11家代理人的职年业务。

“职业年金市场的良好开局，标志着公司在养老金管理最核心的受托管理领域真正实现了全国性的业务布局，也意味着公司的综合竞争力经受了市场最为激烈竞争的检验。”长江养老董事长苏罡表示。

项目连战连捷，得益于近年来长江养老加速融入太保集团一体化、携手产寿险公司构建服务地方政府协同生态圈的战略，以“一个太保”的整体姿态，为各地政府量身定制了包含综合风险保障、养老金管理、保险资金投融资、脱贫攻坚等在内的合作计划，用含金量极高的一站式方案，回应各地政府诉求，最终得到充分肯定。

今年5月，作为山东省五号职业年金计划下的投资管理人，长江养老顺利将所管理投资组合中6,000万资金投资到“长江养老-湖北交投基础设施债权投资计划”，该项目也成为全国省级职业年金投资保险债权计划对接地方经济的首单。实际上，通过债权投资计划等方式将年金基金对接地方经济建设项目，在企业年金行业早有先例。在职业年金上，长江养老初次尝试，受到外界高度关注。

推动“科技赋能”，保障平稳运营

早在2015年，为做好职业年金的正式运营，长江养老依托在企业年金积累的行业领先的专业能力和数字化优势，建设了“必盈”职业年金一体化运作平台。该平台是长江养老围绕太保集团“转型2.0”战略，积极实施“数字交互”“数字互联”“数字基因”“数字创新”的重要成果，先后获得中国保险行业协会、中国保险资产管理业协会的充分肯定，并在2019年3月获得国家版权局颁发的“计算机软件著作权登记证书”。

“‘必盈’平台实现了职业年金基金从归集到受托管理、投资管理、客户服务的全流程数字化支撑。”长江养老相关运营负责人谈到。

数字化保障运营管理。平台建立了动态跟踪、时效监督、接口监控、受托户核算、数据核对、异常检测等六大管控体系，通过全方位的监控及预警机制，为职业年金业务的安全运营提供保障。“必盈”平台通过数据治理体系和数据中台的建设，在确保客户数据安全的同时，保证信息披露和报送的质量，实现数据资源的安全共享，构建全面的信息安全管理体系。

数字化提升管理能力。依托企业年金法人受托所积累的丰富经验，“必盈”平台紧紧围绕着受托资产管理的核心能力，在大类资产配置、投管人选择、风险管理、投资监督、绩效考核等方面实现受托资产管理的数字化流程驱动，为职业年金代理人、合作机构提供一站式服务，不断夯实职业年金的受托投资管理能力。

数字化赋能投资管理。作为投管人，为实现职业年金基金及各类委托资产的保值增值，长江养老面向国内和全球资本市场，基于大数据、人工智能等新技术，构建了行业领先的投资管理系统，涵盖投资研究、资产配置、订单生成、交易执行、合规风控、清算交收、估值核算、绩效分析、信息披露等投资全过程管理，具有全市场、全类型的资产管理能力，实现投前、投中和投后全过程的风险管控体系，构建稳健高效的投资运营支持能力。在投资交易方面，长江养老作为中国保险资产管理业协会副会长单位，第一家接入中国结算“机构投资者场外投资业务平台”（FISP），同时实现了银行间业务全流程电子化接口对接，并与各托管行均建立了直联接口，实现了所有场外业务的电子化，在大幅提升交易效率的同时，进一步加强了风险控制。

数字化优化客户服务。“必盈”平台作为长江“卓尔”服务品牌的重要支持，基于云计算和大数据技术，通过整合受托资产与受托运营的相关信息，以“人本、绿色、致密、迅捷”为服务理念，为客户提供最简便、最便捷、最贴心、最优质的服务。

数字化促进业务创新。职业年金运营过程中多角色、多机构导致的管理流程复杂、业务交互频繁、管理成本高企等问题是行业痛点。“必盈”平台依托人工智能与区块链技术、结合集团太保云以及企业年金业务积累的成功经验，积极探索新技术在职业年金受托资产管理、量化投资及风险管理等领域的应用，促进行业创新。

博观而约取，厚积而薄发。依靠点滴的积累、不懈的努力，长江养老以责任与担当用心守护广大老百姓的晚年福祉，探索出一条具有养老金管理特色的改革创新之路，并从十二年前承接上海存量企业年金186亿起步茁壮成长为国内养老金市场不可或缺的重要力量。今天，站在新三年发展规划的起点上，长江养老正紧紧围绕中国太保集团转型2.0战略，以“致力成为客户体验最佳、业务质量最优、风控能力最强的中国养老金管理公司”为目标，为推动建设和谐统一的多层次养老保障体系贡献更大的力量。

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